1.退款申请与审核

1. 核对订单、申请人身份、退款政策和截止时间。
2. 检查电子票、签到、发票和已享受服务。
3. 记录审核结果并在原支付渠道发起退款。
4. 渠道成功后同步系统状态，处理票据和参会权益。

2.线下付款凭证

用户可按会议配置上传汇款或其他订单文件。管理员应核对付款人、金额、日期、银行流水和订单号；只有实际到账后才能人工确认支付。

3.状态不同步

用户被扣款但订单未成功时，先使用支付状态查询并查渠道交易号。不要重复创建成功记录。回调失败、网络中断或浏览器关闭不等同于支付失败。

4.重复支付与金额差异

确认每笔渠道交易、对应订单和应付金额。保留一笔有效业务后，其他款项按原渠道和财务政策处理；不得仅删除系统订单掩盖重复交易。

5.处理记录

• 保存订单号、渠道交易号、金额、时间、证据和处理人。
• 敏感凭证仅在受控后台和存储中流转。
• 与用户沟通时给出明确状态，不承诺未经渠道确认的到账日期。
• 每次异常处理完成后复核订单、票据、电子票和邮件通知。